新的一年的第一个好消息，马币（MYR）兑美元竟然冲到了 3.96 这种久违的高位！以前看美元是“高不可攀”，现在居然低过4.0了。
马币值钱了，这对我们平民百姓来说，是个天大的好事！意味着进口成本下降，有助于抑制国内的通胀和增加降息的可能性。
大马的通胀率（Inflation）在 2025 年一直保持在 2% 以下。这种温和的增长远好于“通缩”（Deflation），后者曾让日本经济停滞了 20 多年。
反之，大马上市公司的业绩表现注定会出现“冰火两重天”的局面。对于投资者来说，这不仅是汇率变动，更是重新布局投资组合的良机。
对于以美元计价出口的公司来说，马币升值最直接的影响就是汇兑损失（Foreign Exchange Loss）。大马的电子巨头大多以美元结算订单。马币走强意味着同样的美元收入，换算回马币后变“缩水”了，预计接下来的财报中，我们会看到不少依靠出口公司出现显著的“未实现汇兑损失”。短期内，这些公司的季度报告可能都是表现平平或下降。不过长期来说只要公司订单和基本面依然稳健，影响不会太大，可以慢慢部署下一步进场。
另外，原材料采购成本降低，直接增厚了利润，比如建筑与基建板块，汽车行业，航空/旅游等等。作为拉动国内 GDP 的核心引擎，在成本压力减轻后，有望成为下一个复苏的领头羊。目前，部分利好已经开始反映在股价上。
马币走强是大马经济基本面改善的信号。下一个即将“复苏”的板块会是建筑与基建吗？最直接拉高国内GDP的一环。
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瓦克 👊
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